دور الامتثال الإلكتروني في الحد من عمليات غسيل الأموال بالمصارف التجارية الليبية "دراسة ميدانية على المصارف التجارية العامة بالمنطقة الشرقية"

الملخص

    هدفت هذه الدراسة إلى التعرف على دور الامتثال الالكتروني من خلال تقييم مخاطر العميل, وتكنولوجيا كشف السلوك, والية سير العمل في الحد من عمليات غسيل الأموال بالمصارف التجارية الليبية، وتوصلت الدراسة إلى مجموعة من النتائج أهمها: أنه يوجد دور لنظام تقييم مخاطر العميل, ولنظام تكنولوجيا كشف السلوك, ولنظام سير العمل وإعداد التقارير في الحد من عمليات غسيل الأموال في المصارف التجارية الليبية, وأوصت الدراسة بتعزيز تطبيق أنظمة الامتثال الإلكتروني وذلك  بتطوير نظام تقييم مخاطر العميل وتحديث بيانات العملاء بشكل دوري لضمان تصنيفهم وفقاً لمستويات المخاطر المحتملة بدقة وفعالية في المصارف التجارية الليبية لما أثبتته من فاعلية في الحد من عمليات غسيل الأموال, وأوصت  بالاستثمار في تكنولوجيا كشف السلوك المالي وتبني تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل الأنماط غير المعتادة والكشف المبكر عن العمليات المشبوهة,  وبتحسين نظام سير العمل وإعداد التقارير داخل المصارف بما يضمن سرعة تبادل المعلومات ودقة التقارير المرفوعة للجهات المختصة, و بتنظيم برامج تدريبية دورية لموظفي الامتثال والمراجعة الداخلية لرفع كفاءتهم في استخدام أنظمة مكافحة غسيل الأموال والتقنيات الحديثة المرتبطة بها..